巨款行将落入骗子口袋这时幸亏有他们

  信是成都市武侯区反诈中心写的。在信中，反诈中心对支行成功阻拦欺诈案子给予高度评价，并期望两边未来深化协作，逐渐加强信息同享与协作联动，为看护人民大众的产业安全奉献更大力气。

  近年来，电信欺诈案时有发生，套路多，新花样层出不穷——“男朋友”不只温柔体贴还手把手教你出资，生疏人详尽周到替你忧虑产业安全，航班忽然撤销退票需求下载APP才干操作，“海关人员”打来电话要求付出快递费用……当你听到这些话术时，请注意，一只黑手或许正在挨近。

  但一双眼睛早已注意到这一切——银行账户是施行电信网络欺诈的重要东西，加强账户事前和事中管控是防备电信欺诈管理作业的关键环节，银行网点实在承当起危险防控职责，拦住了伸向客户口袋的黑手。

  初夏，成都的气候现已有几分炽热。这天上午，一位安姓阿姨走进建行成都第三支行经营部，提出要处理转账业务。安阿姨解说道，转账是为了给男朋友出资。

  据安阿姨叙述，她经过晚年坝坝舞朋友认识了一个“男朋友”，这个“男友”现在人在国外，现在有个国内项目需求出资，便约请自己参加。

  由于对这个“男朋友”并不定心，所以安阿姨的子女竭力对立母亲参加“出资”，安阿姨没办法，只得来银行要求作业人员帮她转账到“出资账户”。安阿姨越说越气，在她心中，这便是子女不关心白叟情感生活的生动体现。

  客户司理脑中一根弦瞬间绷紧——以谈恋爱为名培养感情，要点围猎20岁至50岁女人，这是典型的情感欺诈式圈套。此刻，稳住客户心情特别的重要，客户司理告知安阿姨，现已帮她预定好了次日转账，明日过来处理。安阿姨满足地离开了。

  要成功堵截这场圈套，需求合理有用的方式方法。当天经营完毕后，支行经营部的营运主管、网点担任人和客户司理进行了充沛交流，预备了相关事例资料，并细细商讨了第二天和安阿姨的交流流程。

  第二天，安阿姨践约来到网点预备转账。客户司理拿出很多实在相关事例，并给安阿姨逐个解说，半途还不断和安阿姨“男友”的谈天信息进行印证。终究，安阿姨停止转账15万元，并拉黑了这个所谓的“男朋友”。

  今年以来，金价接连上涨，带来一股黄金出资热，也引来了投机钻营的骗子们。

  一天上午，建行邛崃支行一名作业人员收到一条预警信息，提示某客户大额黄金买卖存疑，作业人员当即着手打开排查作业。

  客户在电话中表明，黄金确系自己购买，但对所购买的黄金分量、金额等语焉不详。支行作业人员测验与客户进一步交流，却遭到了对方回绝。

  出于对大众资金安全担任的考虑，支行当即把相关状况陈述给邛崃市公安局反诈中心，由反诈中心联络到这名客户。

  客户回想，几天前自己忽然接到一个电话，电话里的人说，你的账户存在洗钱嫌疑，不安全，需求把其他银行的资金悉数归集到某个建行账户。

  一只黑手就这样顺着网络摸过来——骗子经过长途控制登入客户的手机银行，一同屏蔽了账户资金动账的短信，在客户不知情的状况下购买了7个“建行金飞龙启瑞金条50g”，合计350克，买卖金额20余万元。

  在微信中，骗子吩咐道，假如银行来问，就说黄金是你自己买的，其他都不要回答。在骗子的要求下，客户删除了两人的谈天记录。

  大半辈子的积储差点不知去向！客户这才茅塞顿开，想到自己遭受了电信网络欺诈，所幸建行和公安部门及时出手，成功堵截了这起“黄金买卖欺诈案”，帮忙本身止损20余万元。

  一天下午，建行成都自贸试验区分行网点的一名客户司理在与客户交流时发现，客户疑似遭受了电信欺诈。

  据客户回想，当天下午3点左右接到一个生疏电话，对方宣称航班无法起飞，需求退机票费用。在对方的诱导下，客户运用电子设备中的搜索引擎进入某网站，下载安装了该网站上的APP并敞开授权。

  与此一同，客户司理看到，这名客户的银行账户忽然转出一笔定期存款，金额38.5万元。客户司理敏捷作出判别——客户个人隐私信息很或许已被欺诈分子盗取，便当即向网点担任人陈述状况。

  分行很快三管齐下：一是网点敏捷发动应急预案，组织货台做好授权查询预备；二是客户司理同步辅导客户挂失银行卡并报警；三是货台查询转账概略，把握了买卖对方的完好卡号和开户行称号，联络相关银行的电话客服阐明状况。

  在对方银行的帮忙下，分行很快对涉案账户进行暂时管控，成都市金牛区反诈中心也敏捷介入，对涉案账户进行了只收不付管控，并将案子交由公安机关进一步处理，成功阻挠客户资金丢失扩展。

  次日，客户为网点送来了锦旗表明感谢，上面“金融卫兵，保驾护航”8个字，不只是对网点团队专业素质与高效执行力的必定，更是警银联动机制在防备电信网络欺诈中及其重要的效果的有力证明。

  近年来，欺诈分子假充公检法机关、政府部门等作业人员，经过电话、微信、QQ等与受害人取得联络施行欺诈的案子层出不穷，建行成都经开区支行就遇到了这样一同针对晚年人的电信欺诈案子。

  一天上午，张阿姨来到建行龙泉航天支行，计划处理一笔5000元的转账业务。张阿姨说，自己有位亲属从国外邮寄了一些东西回国，这笔钱是用来付出快递费的。

  说着，张阿姨向大堂司理供给了自己和“海关作业人员”及“快递站作业人员”的QQ谈天记录。令人惊奇的是，谈天记录显现，“海关作业人员”态度恶劣，乃至要挟张阿姨若不付款就采纳法律行动。

  网点担任人很快报警，并耐心肠向张阿姨解说。但张阿姨心情激动，坚称自己是在帮忙家人处理合法业务。

  警方抵达现场后，拨打了所谓的“海关”电话，确认了对方的冒充身份，证明了对方的欺诈妄图，张阿姨才冷静下来，避免了经济丢失。（熊力鋆）

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